如何寻找基金客户(如何推荐客户买基军工板块金)

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“一日之计在于晨，一年之计在于春”，2022年的春天怎么为全年财物做好布局？博时基金固定收益出资二部基金司理万志文和广发证券坚守首席剖析师刘郁带来最新债券商场及后市观念。

万志文
刘郁
刘郁：在这两年的大环境之下的确存在必定的危险。像您办理的国开0-3或许全体上有哪些优势，能不能再给咱们总结一下？
万志文：总结一下有四大优势，第一大优势是收益不会比短债差，甚至有或许更好，由于现在整个信誉利差处于前史的后5%的分位数。未来比方信誉利差上升，其实相对来讲利率债基金体现会相对来说更好一些。
? 第二大优势便是方才讲的财物端是没有信誉危险的，信誉债不论多么涣散，区域会会集，无法涣散掉的危险迸发会导致净值跌落。
? 第三大优势是流动性是比较好，一般的基金有持有期约束，博时0-3国开基金由于财物端流动性会更好一些，出资容量非常大，遇到大额申购换回基本上也没有问题，关于客户没有持有期约束，根据法规要求，满7天后能够申赎。
? 第四大优势是换回T+1到账，现在全商场大部分的基金都没有做到T+1到账的系统，当然博时还有许多短债基金也完结了换回款T+1到账的改造，博时0-3国开是比较少的利率债指数基金完结了T+1到账，显着提高客户的出资体会。
刘郁：今日万总共享了国内外大的微观环境，总结来说国内外局势现在都不是那么明亮，再叠加现在各类财物呈现了几年的上涨行情，在本年都面对估值偏高的问题，所以本年来看，确认性相对重要，把握确认的票息和稳稳的美好，比动摇和亏本要好一些。
在略微确认产品的选择中，万总给咱们带来了一款0-3的利率短久期的产品，算下来收益不比其它产品差，一起兼具了流动性以及没有信誉危险的优势，比较适宜咱们本年理财的需求，又是T+1，便利换回随时运用，非常感谢万总今日给咱们的共享以及产品介绍。
万志文：博时基金新生代绩优基金司理，具有6年的债券从业阅历，从2020年开端办理公募基金，现在是中债0-3年、中债1-3年等七只公募基金的基金司理。
基金有危险，出资需谨慎————南边基金&支付宝金选投顾

说实话，无论是作为一个基民仍是一个野生基金投顾，我感觉近几年，基金出资的难度越来越大了！体现在：①优异的基金司理办理规划偏大，超量收益削减；②商场上的基金数量越来越多，已经有9000只了，短短几年就翻了一倍；③部分基金呈现风格漂移，基金司理一拖多；④商场风格改变越来越快，显着的出资时机很少了。曾经出资基金，只需求抱住优异基金司理的大腿（比方张坤、朱少醒、谢治宇）然后躺平就好了，现在则需求不断的剖析、寻觅、盯梢、比照，再也不能轻松躺赢了。曾经我召唤我们买基金的时分，总是说——“股票难度很大，让专业的人做专业的作业”。现在我或许要说——基金出资也越来越难了，也应该把这种专业的作业交给专业的人去做。其间，投顾服务便是这样一种非常好的产品。买完躺着就行，收益也不错，自己还有更多时刻休闲和陪同家人。近期，南边基金的司南投顾联合支付宝推出【金选投顾——南边金选晋级】，本篇就为我们介绍一下这个投顾组合。一、优异的前史成绩，更好的产品体会投顾服务中，投和顾两者都不可或缺。投的好，产品才有好的收益。顾的好，才干让持有人把产品收益率转变为实在收益。南边基金是国内老十家的基金公司，也是2019年国内第一批基金投顾事务试点，并于同年创始了投顾品牌“司南投顾”。数据显现，到2021年12月31日，司南投顾多只基金组合体现优异：

司南多因子生长组合（权益组合）建立以来累计收益76.77%，同期成绩基准为44.73%，同期复投金额占比达96.18%；

司南股债平衡组合（股债均衡）建立以来的累计收益56.31%，同期成绩基准为28.77%，盈余客户占比达86.56%；

司南肯定收益组合（固收组合）建立以来的累计收益17.49%，同期成绩基准为12.48%。

此外，司南投顾重视做客户的陪同作业，供给了全面的投前、投中、投后的参谋服务；不只做好出资者教育，在商场剧烈动摇的时分，还会向客户剖析原因，介绍组合的应对战略。据南边基金数据，公募FOF的投顾盈余客户占比高达89%，复投金额占比高达90.28%，客户留存率为62.16%（数据区间：2017年10月19日至2021年11月30日）。二、南边基金投顾团队，专业的团队做专业的作业南边基金投顾团队来自南边基金FOF出资部，团队成员曾任职于招行、晨星、腾讯等各大公司。团队均匀有10年以上的微观战略剖析与基金研讨阅历，研讨成果资源共享，研讨阅历优势互补。那么他们是怎么选择基金、构建组合的呢？1、给全商场基金产品进行分类

基金一般分为股票型、偏股型、平衡型、偏债型、固收+和纯债型，基金司理的出资风格又分为价值、生长、均衡等，出资办法有灵敏装备、自上而下、职业景气量、自下而上等等，只要同一类其他基金才干进行比照。南边基金投顾团队首要会对进行精细化的区分，分门别类进行标示。2、在不同的基金分类中，进行精细化选择

基金数量多，需求凭借量化技能选择。南边基金开发了一个基金归纳点评系统，对全商场基金进行包含危险收益比、收益安稳性、风格的安稳性、职业风格改变、成绩归因剖析。经过归纳方针的定量打分，开始选择出一些基金进入初选池。对进入初选池的基金进行二次深度剖析，包含根据净值的剖析、持仓的剖析，特别重视危险调整后的超量收益获取才能，比方同样是医药主题基金，哪些基金能够安稳打败医药指数，哪些风格飘移不定等等。再构成一个二级基金池。3、对基金司理进行定性的调研和盯梢

前史成绩只能代表曩昔，可是买基金是买未来，这就需求对基金未来能否连续进行预判。李文良带领的南边基金投顾团队，一年调研超越位基金司理，经过面对面调研，进一步了解基金司理出资系统、出资逻辑、商场观念等，并针对在定量剖析中的一些疑问进行发问和验证，全面把握净值改变背面的逻辑。后续还要继续对基金司理进行盯梢，调查风格的安稳性和前后一致性。4、根据出资方针、微观状况进行大类财物装备、构建基金组合；

南边基金投顾团队将桥水创始人达利欧的危险平价系统进行了本土化的改进，在构建基金组合时，首要会根据对微观战略的判别和出资方针，清晰组合中大类财物装备的份额。再根据这个结构，从基金池中选择适宜的基金构建组合。5、根据改变对组合进行动态调整

这是基金组合办理中最要害的环节，也是最难的当地。调仓主要有以下几种状况：一是出资战略变了。南边基金投顾团队会根据微观、中观和微观的判别，拟定每个阶段的出资战略。当原先的基金不能满意出资战略要求时，会施行调仓。二是发现更好的基金。三是原先持有的的基金发生了改变。比方基金司理离任、办理规划暴增、风格偏移等等，投顾团队也会施行调仓。三、南边金选晋级组合办理人，投顾领军人物——李文良南边金选晋级产品担任人是李文良，一起也是南边基金FOF出资团队担任人。他是国内投顾服务范畴的领军人物，具有丰厚的全球基金剖析、国内基金优选、基金点评阅历，在基金选择和研讨上累计有超越10年的从业阅历，被称为“行走的基金库”。李文良曾先后上任于富士康集团财务部、晨星资讯全球基金及养老金办理部、招商银行总行基金团队。其间，在晨星作业期间，他担任了全球基金剖析和美国401K养老金组合办理。在招商银行期间，担任国内全商场基金优选、招行总行的五星之选。2017年10 月参加南边基金，李文良成为了国内第一批投顾试点组织投顾事务担任人。2018-3-8至今，任南边全天候战略基金司理。该基金是一只固收+的FOF，2018年只是跌落了2.64%，远小于商场均匀水平，2019年和2020年都完结了双位数收益，而即使是挣钱困难的2021年，依然完结了7.03%的收益。四、南边基金支付宝金选组合介绍南边基金金选投顾的定位是适度进步，组合预期方针年化收益率18%。采用了均衡装备+主题轮动+部分择时的思路，以供给更稳健的投基体会。1、有什么样的参谋服务？

①供给周报、月报、季报等定时陈述，全面了解商场动态。

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