天治基金管理有限公司（住房维修基金）

基金出资，是其时十分盛行的一种出资理财方法，深受广阔出资者的喜爱。信任许多刚触摸基金的小白出资者，关于基金出资还处于探索学习的阶段。在之前的文章中，有和咱们共享过一些关于基金出资的根底知识。下面，再带咱们来了解下，基金的累计净值和单位净值有何差异？

基金的单位净值和累计净值，是对基金价值的两种不同的表达方法，详细的差异如下：

概念不同基金的单位净值，指的是每一份基金的净财物价值，相当于每一份基金的价格。

基金的累计净值，是一只基金自成立以来的一切收益的总和，包含基金的单位净值与基金分红的总和。

核算方法不同单位净值=（基金总财物-基金总负债）/基金单位总数

其间，基金总财物是一只基金所具有的悉数财物，包含各种股票、债券、钱银等；基金的总负债指的是基金在运作过程中所发生的悉数负债，包含各种保管费、管理费、敷衍利息等；而基金的单位总数，便是一只基金的悉数比例总数了。

累计净值=单位净值+累计分红

假定一只基金其时的单位净值为1.2元，曩昔累计分红总额为每份0.2元，那么该基金的累计净值便是1.4元了。

效果不同基金的单位净值是基金生意的根底，咱们的每一笔申购换回，都是依照基金的单位净值去成交的。

假定一只基金的单位净值为1.2元，累计净值为1.4元，此刻假如咱们需求申购1000份基金的话，则需求付出1.2*1000=1200元。当然，在卖出基金的时分，也是相同依照1000比例，和其时的单位净值去换回。

经过基金的单位净值，咱们能够轻松地了解一只基金的其时价格，有助于咱们做出合理的买卖判别。

而基金的累计净值能够更客观地反映出基金运转期间的实在成绩水平，不只能够体现出一只基金的其时价值水平，还能够体现出基金过往的盈余才能。一般说来，累计净值越高，基金的成绩越好。正常情况下，一只基金在基金司理的运作下，净值会越来越高，而高净值的基金在必定程度上会形成出资者的“恐高”心思。因而，基金司理也会经过基金分红的方法，去下降基金净值。

好了，看到这儿，咱们应该了解，基金的累计净值和单位净值有何差异了吧？每天共享一点金融根底知识，我是，更多的金融根底知识请点击重视，移步我的主页，感谢各位的阅览和支撑