证券从业资格证挂靠（鞍钢股份股票）王华明

小费阿姨：小钟教师好！我近期看到一个跨境搬运财物洗钱的事例。跨境洗钱有什么损害呢？

小钟教师：跨境洗钱违法不只形成上游违法赃物追缴困难，并且严重损害国家金融安全，有必要依法严惩。查清不合法集资资金实践去向，既是追缴涉案资金，提高追赃挽损实践成效的重要办法，也是发现洗钱违法头绪的有力抓手。

小费阿姨：什么是洗钱呢？

小钟教师：洗钱便是经过隐秘、粉饰违法所得及其发生的收益的来历和性质，使其在形式上合法化的违法行为。洗钱有许多损害，洗钱会为违法分子躲藏和搬运违法所得供给便当，繁殖地下经济金融活动，滋长和繁殖腐败，损害经济健康发展。

小费阿姨：洗钱有哪些常见的方法呢？

小钟教师：常见洗钱途径或方法包含以下几种。

1.经过境内外银行账户过渡，使不合法资金进入金融体系。

2.经过地下钱庄完成违法所得的跨境搬运，使用现金买卖和兴旺的经济环境，掩盖洗钱行为。

3.使用别人的账户提现，堵截洗钱头绪。

4.使用网上银行等各种金融服务，防止引起银行重视。

5.建立空壳公司，作为不合法资金的“中转站”。

6.经过生意股票、基金稳妥等出资活动，将不合法资金合法化。

7.经过珠宝古玩买卖和虚伪拍卖进行洗钱。

小费阿姨：看来金融范畴的反洗钱作业非常重要。

小钟教师：金融业承担着社会资金存储、融通和搬运功能简单被洗钱违法分子使用，以看似正常的金融买卖作为保护，改动违法收益的资金形状或搬运违法资金。因而，金融业是反洗钱作业的前沿阵地。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，在中华人民共和国境内建立的金融组织和依照规则应当实行反洗钱责任的特定非金融组织，应当依法采纳防备、监控办法，建立健全客户身份辨认准则、客户身份材料和买卖记载保存准则、大额买卖和可疑买卖陈述准则，实行反洗钱责任。

小费阿姨：作为出资者，咱们需求留意什么呢？

小钟教师：作为出资者，在进行出资时要留意挑选安全可靠的金融组织；不要租借或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和付出二维码；不要用自己的账户替别人提现；发现洗钱行为勇于告发。

小费阿姨：感谢小钟教师，让我对反洗钱有了进一步的了解。（中证中小出资者服务中心）