[杨俊哲]净资产收益率公式

一、基金比例的核算方法：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；

申购费用=申购金额-净申购金额；

申购比例=净申购金额/T日基金比例净值。

二、基金申购费的核算方法

基金申购费是指出资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所付出的手续费。

现在国内通行的申购费核算方法为：(外扣法核算)

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

我国《开放式出资基金证券基金试点方法》规则，开放式基金能够收取申购费，但申购费率不得超越申购金额的5%。现在申购费费率通常在1%左右，并随申购金额的巨细有相应的减让。

购买开放式证券出资基金一般有三种费用：

一是在购买新建立的基金时要交纳“认购费”;

二是在购买老基金时需求交纳“申购费”;

三是在基金换回时需求交纳“换回手续费”。

一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，换回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。

基金认购核算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金建立日的利息认购比例。

基金申购核算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购比例=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。

基金换回核算公式为：换回费=换回比例×换回当日基金单位净值×换回费率

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