丘北县（中签）

1、请求与承认

在基金初次征集时，购买基金就称为基金的认购。基金的认购一般在基金建立之前，出资者认购了基金不等于就必定能够买到。由于有些基金可能会征集失利，因而需求比及征集期完毕之后才干承认（一般不超越3个月）。

2、收费规范

不同类型的基金，认购费率有所不同。以开放式基金为例，股票型基金的认购费率，最高不超越1.5%，债券型基金的认购费率一般在1%以下，钱银型基金的认购费率为0。

3、收费形式

基金认购的收费能够分为前端收费和后端收费。前端收费便是在基金认购时就收取费用，假设认购的规划较大，可能会存在必定优惠；后端收费是指认购时不收费，比及基金比例换回时再收费，假设出资者持有的时刻较长，在换回会下降认购费用，乃至免认购费。

4、费率的核算。

2007年3月，证监会对认购费用的核算方法进行了一致的规则。其核算公式为：

净认购金额=认购金额/(1+认购费率）

认购费用=认购金额-净认购金额

假设某出资者花5万元购买某基金，费率为1.2%，基金比例的面值为1元。咱们设净认购金额为X。

也便是说，x(1+1.2%)=50000

求得x=42372.88

也即，该出资者净认购金额为4272.88。

最终，总出资额-净认购金额=7627.12，也便是说，认购费用为7627.12元。争议x(1+1.2%)=50000

求得x=42372.88，你的算术题是体育老师交的吗，x应该等于49407.11

基金申购和换回的途径和选购的基金品种的不同，出资者所需求付出的申购和换回费率就有高有低。那基金的申购费和换回费怎样核算？只需了解申购费(认购费)和换回费就能够啦。这两个的核算也不是很难，且听投哪网小编渐渐解说。

基金认购(申购)费用的核算公式：净申购金额=申购金额/(1+申购费率);申购费用=申购金额-净申购金额

基金认购(申购)可获比例的核算公式：申购比例=净申购金额/申购当日基金比例净值

基金换回费用核算公式：换回费用=(换回比例×净值)×换回费率

基金换回后可得到的金额核算公式：换回金额=(换回比例×净值)-换回费用出资者经过基金的比例净值能够了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金比例净值×基金比例）。一起，它也是基金申购、换回时的价格。怎样知道基金的盈亏：拿当天的基金净值乘以你的基金比例=资金总额。拿资金总额减去你的出资钱数，假设是正值，便是盈余的钱数，假设是负值，便是亏本的钱数。出资者在换回基金后，实践得到的金额是换回总额扣减换回费用的部分。其间的核算公式为：换回总额=换回比例×换回当日的基金比例净值换回费用=换回总额×换回费率（一般为0,5%）换回金额=换回总额—换回费用例如出资者请求换回10000份基金比例，并且在申购选用前端收费形式，当日的基金净值为1,20元，那么出资者实践能够拿到的换回金额为：换回总额=10000×1,20元=12000（元）换回费用=12000×0,5%=60(元）换回金额=12000—60=11940(元)依照证监会的要求，基金净值增长率的核算公式为今天净值增长率＝（今天净值－昨日净值）/昨日净值，假设当日有分红，则今天净值增长率＝〔今天净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。?累计单位净值＝单位净值＋基金建立后累计单位派息金额基金净值的凹凸并不是挑选基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判别出资价值的要害。净值的凹凸除了遭到基金司理管理能力的影响之外，还遭到许多其他要素的影响。累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。