[5人]招商证券一户通

基金的持有天数是依照申购承认日期到提交换回请求当个买卖日这个周期核算的，其间周六日、节假日也算持有天数，比方周一下午知三时前申购，周二承认比例，假如是下周一下午三时前换回，持有天数共7天。

咱们常说，“买了多少块钱的基金”，”卖了多少块钱的基金”，其实这种说法是过错的，或许说是不谨慎的。

应该是认购/申购和换回了多少比例的基金。

由于基金是有其净值的，咱们常常在一只基金的介绍中能够看到它的单位净值，指的便是单位比例的净值。

如图，该基金每一比例的净值，便是2.146元了。

假如咱们预备以申购费1.1%的价格，申购了10000元该基金，相当于申购了多少的比例呢？

这儿咱们需求先核算一个净申购金额，也便是扣除去申购费后的金额：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

代入数值后：

净申购金额=10000/（1+1.1%）=9891.2元

这个9891.2元，便是扣除申购费后的净申购金额了。

咱们再来核算下申购比例：

申购比例=净申购金额/T日基金比例净值

其间T日表明申购基金的买卖日，这儿需求留意的是T代表的是买卖日，假如在买卖日当天15:00前申购，则当天便是T日；假如在买卖日当天15:00后申购，则T日为下一买卖日。基金的比例净值是有或许呈现改变的。

假定咱们在买卖15:00前申购的该基金，咱们再将数值代入公式，能够算出：

申购比例=9891.2/2.146=4609.13份

这个数字，便是咱们算出来的基金申购的详细比例了，也就代表着咱们持有该基金的比例数了。今后不管该基金的基金净值涨了仍是跌了，当咱们再去换回时，也是依照这个比例数去换回。

上面，便是关于基金比例的核算方法了，期望对广阔的基金出资小白们有所协助。

每天共享一点金融基础知识，我是，感谢各位的阅览和支撑。