金融街巽寮湾（深物业b）

净值型理财产品，是指产品发行时未清晰预期收益率，产品收益以净值的办法展现，出资者根据产品的实践运作状况，享用起浮收益的理财产品。分为封闭式净值型和敞开式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定时发表净值，出资者只能在产品到期时换回；敞开式理财产品是指产品在存续期内定时敞开，出资者可在敞开期申购或换回。

净值，又称折余价值，是指固定财物原始价值或重置彻底价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的核算公式为：股票净值总额=公司本钱金+法定公积金+本钱公积金+特别公积金+累积盈利－累积亏本；基金单位净值，是指其时的基金总净财物除以基金总比例。其核算公式为：基金单位净值=总净财物/基金比例。

基金在股票商场上也成为了很多人比较神往的出资热门，可是基金自身包含的要素也是特别杂乱的。基金净值到底是什么意思呢？跟基金估值有什么不同？

一、什么是基金净值

基金净值其实便是根据当天基金买卖的总财物，然后扣除去总的负债所得出来的单位净值，这个量就叫做基金净值。比如说我们在合同中进行规则的工业进行出产的本钱或者是各种费用，这便是总负债，假如这只基金在当天取得了相关的收益，然后把取得的这个收益扣除去这些负债，那么所得到的便是每份基金比例的净值。

二、基金估值

基金估值的算法其实比较杂乱，基金估值的相关渠道可能会根据基金定时进行公报的年报或者是半年报来进行核算，并且还要考虑到基金职业的开展状况。股票持仓的比例其实也会影响到基金的估值，基金估值的有关渠道会构建一个顽固的模型，然后对基金进行估值核算。

三、两者的差异

首要基金估值和基金净值两者的本质含义并不同，基金估值就指的是对基金的财物和负债的价值进行一些核算和评价，而基金单位净值就指的是基金的总净财物减去基金的总比例。并且两者的商场也是不一样的，基金净值的各种资金体现的办法都是不一样的，基金估值是基金比例净值的大部分，关系到基金出资者的利益，因而基金估值的核算必需要精确。并且基金估值和基金净值两者的核算办法也是不同的，基金估值的办法是一次性的，基金净值的核算办法能够分为已知价格和不知道价格两种。基金单位净值的核算，包含基金财物净值的总额核算和单位财物净值的核算。

基金比例财物净值＝（总财物-总负债）/基金比例总数。

其间，总财物是指基金具有的一切财物，包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等；

总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等；

基金比例总数是指其时发行在外的基金比例的总量。

敞开式基金的比例总数每天都在改变，因而须以当日买卖完毕后的统计数为准。在每个经营日收市后，将当日基金财物净值除以当日买卖截止时的基金比例总数，就得出当日的比例财物净值。便是每份基金值多少钱。基金净值=基金财物-基金负债，基金财物总值是指基金悉数财物的价值总和，基金负债是指基金的负债。基金净值即基金比例财物净值，简称基金净值，也叫每份基金比例的净值。

核算公式为：基金比例财物净值=（总财物-总负债）/基金比例总数。

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单位基金净值是反映基金绩效体现的一个重要目标，敞开式基金的买卖价格便是以每基金单位的净值为根据确认的。因为基金所具有的财物的价值总是随商场的动摇而改变，所以基金净值也会不断改变。說白話點.便是該支基金當下的價值基金所具有的财物的价值总是随商场的动摇而改变，基金净值也会不断改变简略的说便是当天基金财物的总市值扣除负债后的余额便是該支基金當下的價值(敞开基金)便是基金总介值/基金总份数得的成果基金當下的價值最简略来讲单位净值是指其时基金的净值,累计净值是指该只基金建立以来至今的净值.

例如我行代销的国联安德盛精选股票基金,单位净值是1.406,累计净值为3.464.

假如您是在2008年1月10日申购的该只基金,会按1.406来核算.

假如该只基金没有办理过任何的分红或拆分的话,该只基金的单位净值应该为3.464.

注:基金在分红或拆分后基金净值会下降.