[国泰金鹿]基金实时估值怎么算的？

近年来，跟着出资理财方法的多元化，越来越多的人开端了解和出资基金。而基金实时估值是基金出资中十分重要的一个目标，它直接涉及到出资者的收益和危险。那么，基金实时估值是怎么算出来的？本文从基金估值原理、核算方法、影响要素等多个视点进行剖析。

一、基金估值原理

众所周知，基金是依据必定的出资战略组合证券、股票等财物来进行办理的调集出资东西。而基金的单位净值是基金财物净值与基金比例的比率。而基金财物净值则是指基金办理人依据基金出资战略所出资的证券、股票等财物的市值之和。因而，基金估值的中心在于核算基金财物净值。

二、基金估值核算方法

1.市价法

市价法依据基金所持有的证券、股票等财物在二级市场上所对应的市场价格，来核算基金财物净值。市价法核算基金净值的公式为：

单位净值＝[证券A的持有数量 × 证券A的市场价格＋证券B的持有数量 × 证券B的市场价格＋……+证券N的持有数量 × 证券N的市场价格]/基金比例总数

2.净值法

净值法则是依据证券、股票等出资财物的账面净值，来核算基金财物净值。净值法核算基金净值的公式为：

单位净值＝[证券A的账面净值 × 证券A的持有数量＋证券B的账面净值 × 证券B的持有数量＋……+证券N的账面净值 × 证券N的持有数量]/基金比例总数

3.分红再出资法

分红再出资法是根据基金分红再出资准则的核算方法。具体来说，便是将基金分红的金额再次投入到基金所持有的证券、股票等出资财物中，然后影响到基金财物净值的核算。分红再出资法核算基金净值的公式为：

单位净值＝[证券A的账面净值 ×(1+分红比例) 的持有数量＋证券B的账面净值× (1+分红比例) 的持有数量＋……+证券N的账面净值 ×(1+分红比例) 的持有数量]/基金比例总数

三、基金实时估值影响要素

1.基金出资组合

基金的实时估值和基金所出资的证券、股票等财物的涨跌有关。若基金持有的证券、股票等财物增值，则基金估值相应添加；反之，则估值相应下降。

2.市场行情

市场行情的改变也会影响基金实时估值的改变。例如，整个股票市场动摇剧烈时，基金的净值也会相应动摇。

3.基金收益率

基金收益率是指在必守时期内，基金单位净值改变所带来的收益率，一般以日、周、月、季度、半年、年为单位。基金发生收益，则基金实时估值上涨；反之跌落。

四、