[上海汽车股吧]基金波动怎么多?基金波动率怎么看

基金:今天谨防冲高回落

今天三大指数小幅低开,现震荡回升中,从盘面看,今天大涨的概率不大。

市场大部分时间都是震荡,都是无效波动,但是,市场波动时,你的情绪不能随之而动。

现在虽然指数是上涨的,但下跌家数多于上涨家数,所以市场的热度是不高的,谨防冲高回落。

一:基金波动怎么操作

基金浮动盈亏不大,如果掌握不好技术就放那里别动,操作越多成本越大,望采纳

你买的是什么类型基金啊?

这个是因为你没有选择全部赎回,如果想部分赎回,有些基金必须要保留一定份额的

二:基金波动率计算公式

实际波动率又称作未来波动率,它是指对期权有效期内投资回报率波动程度的度量,由于投资回报率是一个随机过程,实际波动率永远是一个未知数。或者说,实际波动率是无法事先精确计算的,人们只能通过各种办法得到它的估计值。历史波动率是指投资回报率在过去一段时间内所表现出的波动率,它由标的资产市场价格过去一段时间的历史数据(即St的时间序列资料)反映。

三:基金波动率多少正常范围

最近的你,是不是特别希望自己买的基金非常稳健,能够扛住下跌?

那么如何才能选到一只比较稳健的基金呢?

衡量自己的基金比较稳健呢?今天头号君就教大家三个指标

一、波动率

什么是波动率,我们是选择波动率大的还是波动率小的呢?

波动率实际上也叫标准差,它指的是基金回报率的波动幅度,指过去一段时间内,基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度大小。

它是一个表示收益率变化程度的指标,也可以看作是一个风险指标。

这个指标数据越小,说明基金的风险越小,反之基金的风险就越大。

我们在选基金时,通常会选择波动率小,且业绩非常稳定的基金。

比如有A、B两只基金,两者的业绩差不多,但A基金波动比较大,业绩就像过山车一样。

而B基金能涨抗跌,波动率比较小,那么自然我们会选择A基金投资。

不过不同种类的基金波动率不同,货币基金、债券基金波动率就非常小,股票基金和混合基金的波动率比较大。

一般股票基金和混合基金波动率在25%左右,超过这个波动率说明基金的风险比较大。

不排除在某一阶段的业绩非常好,但在大盘下跌时也会跌得比较厉害。

这个时候需要根据自己的风险承受能力来决定是否需要拥有该基金。

比如易方达蓝筹精选这只基金的波动率为27.79%,波动超出了正常范围内,主要原在于最近白酒回调重仓的白酒股大跌,港股因为印花税原因导致港股大跌。

最后便是重仓的白酒股和港股同时大跌而导致的波动率加大,这个时候就需要根据个人风险承受能力来决定这只基金是去是留。

二、最大回撤率

最大回撤这个指标也是头号君经常念叨的一个重要指标,这个指标表示基金净值在某个区间里从最高点回落到最低点的回撤比例。

比如某只基金的净值原本为2,因为这一周跌得比较厉害,净值下跌比较厉害跌到了1.6元。

按照最大回撤计算公式:(最高点-最低点)/最高点*100%=(2-1.6)/1.6*100%=20%。

假如你买入的是一只最大回撤为20%的基金,买入金额为20万,短短的一周亏掉了2万,这个亏损程度还是比较大的。

因此在买基金的时候可以合理利用这个风险指标降低我们买基金的风险。

首先根据个人风险承受能力挑选最大回撤率适合自己的。

比如你风险承受能力一般却跟风买了最大回撤率30%以上的诺安成长,自然在基金亏损时会无法承受。

基金最大回撤一般考虑买10%-20%以内的。

假如两只基金在业绩相同的情况下,能买最大回撤率为10%的基金就不买最大回撤率为20%的基金。

另外还可以根据最大回撤率反推你可以买入的金额。

比如你的最大亏损承受能力达不到2万,那么买入该基金时就不应该买20万,可以考虑买2万或者2000等等。

三、夏普比率

夏普比率这个指标同样也是用来衡量基金风险的一个重要指标,它是用来衡量基金承担风险所获取的收益性价比。

也就是你每承担一份风险的情况下,可以得到多少收益。

比如说:A基金的夏普比率为1,说明每承担一份风险可以获得1份回报,B基金的夏普比率为0.5,即每承担1份风险,只能获得0.5份回报。

一般的情况下夏普比率为1就是一只比较优质且稳健的基金了,毕竟夏普比率高说明你承担同样的风险所得到的回报也一样。

假如还能为2或者3,那说明这只基金确实优质,能涨抗跌相对稳健,值得我们长期持有。

像下图这只基金的夏普比率就非常高了,夏普比率3.84,超过同类99%的基金。

不过值得注意的是,这些指标都是在同类基金之间进行比较,假如你拿一只股票基金和一只货币基金来进行比较。

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那么很明显货币基金的夏普比率会高于股票基金,也就没有了可比性。

对于稳健投资者来说,在买基金时多看看这三个指标,只买入自己风险承受能力之内的基金,自然不会被大盘的大涨和大跌所左右。

四:基金的波动率

相信不少基民会有这样的感受:春节前,白酒、医药等一骑绝尘;春节后,钢铁、煤炭等强势表演。

前一秒拍桌子,后悔没追高;后一秒掐大腿,懊恼没抄底。

面对眼花缭乱的行情,我们该如何应对呢?

1、行业轮动年年有

A股大多数时候呈现的是“结构性行情”,招商证券做了一个统计,在过去2010-2019十年期间,分化是常态,普涨和普跌的时间都比较少。

以2020年的行情为例,上半年受到新冠疫情冲击,医药板块一路乘风破浪,不少头部医药股股价屡创新高;而到了下半年,随着经济的企稳回暖,强周期行业的景气度回升,汽车、有色、化工等成为市场的主角。

2、该如何选择行业主题基金?

我们一般常说,鸡蛋不能放在同一个篮子里,但行业主题基金强调的是精选一个篮子集中投资。

持仓集中既是优势也是风险,基金净值走势很大程度取决于一个行业的波动情况,行业兴则基金涨,行业衰则基金跌。

从申万一级行业指数近5年年化波动率看,有17个行业指数年化波动率要高于同期大中盘指数。

面对热点的快速轮动,普通投资者其实是很难踏准节奏的,反而可能是追着“行业的风”在跑,频频遭遇“满仓踏空”甚至“满仓跌停”的窘境,那么如何才能减少这种尴尬?

多看少动,选择优质赛道

投资行业主题基金的前提是你对这类行业有一定了解和研究,或者中长期看好该行业前景,而不只是被短期市场行情上涨而吸引,否则很难把握买卖时机,容易追高被套。

一个好的赛道,应该有合理的投资逻辑、长期的成长性和坚实的业绩支撑。在我们决定投资的那一刻,不妨思考一下:这个行业未来市场空间大不大?行业内公司的**能力强不强?

3、均衡配置提升投资胜率

越来越多的机构预测,市场的风格将更趋于均衡。这点在此前披露的一季报数据中也有所体现。相比此前的“集中抱团”,一季度公募基金持仓集中度减弱,许多基金经理根据宏观经济、市场风格特征等因素,不同程度地调整了持仓结构。

那么基金投资怎样做到均衡配置呢?这里介绍一个核心+卫星的策略。

所谓核心,通常可以选择长期业绩表现稳健的优质主动管理基金或者是宽基指数基金;

而卫星产品则可以结合不同的市场环境,小仓位来配置看好的行业主题基金来冲击更高的收益,建议单个行业的配置比例不超过15-20%。

4、

在我们选择行业基金时,除了

换手率高的基金不一定是差的基金,但是频繁短线交易、追涨杀跌的基金,其换手率一定不低。

联合智评提醒:回撤率可以很好的反映一只基金的风险控制能力。不注重控制回撤的基金经理,你买进去也很容易被套。需要注意的是,行业主题基金本身波动大,20%左右的最大回撤也是正常的,但是超过这个幅度,我们就要小心。

五:基金波动率怎么看

波动率=[有重要意义的第二高(低)点一有重要意义的第一高(低点)]/两高(低)点间的时间。

(1)预测是根据历史的数据。进一步来说的话,新股就需要经过一段时间的运动观察之后,才可以进行相应的预测。

(2)重要的低点是判断的关键,如果点选错了,那么就没有了计算的意义。

(3)在选择重要高低点的时候也是需要注意跟时间周期的结构相符合,月线、周线的高低点并不一定要符合日线、小时线的要求。

波动率也是分为上升趋势中的波动率和下跌趋势中的波动率计算方法。上升趋势中的波动率计算是需要在上升趋势中进行选取的,使用底部和底部之间的距离,然后除以两个底部之间相隔的时间。

而在下跌趋势的波动率计算需要取在下跌趋势中,顶部和顶部之间的距离,然后除以两个顶部之间的时间间隔。使用这个当作坐标的刻度绘制出1x1图形。

发布于 2024-02-14 23:02:07
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