实时股票行情走势图农业银行代理保险业务违规 被银保监会罚款200万元

农业银行因而存在署理稳妥事务出售行为可回溯准则实行不到位、虚伪署理事务等行为，被银保监会罚款200万元。

3月18日银保监会发布的处分决议称，经查，农业银行存在以下违法违规行为：

一、违背审慎运营规矩

（一）可回溯准则实行不到位。

农业银行署理稳妥事务，存在出售行为可回溯准则实行不到位的问题:一是出售人员未出示投保单等相关文书材料，视频中无顾客签字进程；二是出售人员未出示展业证或身份证明；三是出售人员未向投保人宣读或未完好宣读革除稳妥人职责的条款；四是出售人员未提示顾客照实填写投保信息及不照实填写的成果；五是出售人员未介绍产品职责等基本信息；六是出售人员未在镜头前明晰展现投保单等相关文书材料，视频中未明晰展现顾客签名。

（二）可回溯根底办理不到位。

一是准则实行文件拟定滞后。稳妥出售行为可回溯准则于2017年11月1日开端实行，农业银行于2017年11月依据原银监会相关规则修订并下发了《中国农业银行网点出售专区及录音录像办理办法》，但其间对触及稳妥事务的可回溯要求简直未作明确规则。直到2018年9月，农业银行才修订并下发了《中国农业银行网点出售专区、录音录像及产品信息查询途径办理办法》，对稳妥事务营销关键环节、录音录像材料保存时刻等相关方面准则进行了完善。二是未将可回溯准则实行状况归入总行一致拟定的人员绩效考核办法。三是质检成果与稳妥公司交互缺少。农业银行代销稳妥事务的可回溯视频质检作业由农业银行自行展开，质检成果由一级分行反应给协作稳妥公司的省级组织。总行对相关状况缺少把握。

（三）部分可回溯视频质检成果未反应给稳妥公司。

2018年1月至10月，农业银行署理的中国人民人寿稳妥股份有限公司（以下简称“人保寿险”）稳妥事务中，农业银行自行查看质检2814件，不合格184件，其间补录后合格151件，终究不合格33件。有1976件向人保寿险反应了质检成果。

二、虚伪署理事务

农业银行安阳县支行、农业银行巩义市支行、农业银行平顶山湛河支行署理的人保寿险触及可回溯的稳妥事务，未经过农业银行体系录制可回溯视频，均由人保寿险出售人员录制可回溯视频并由人保寿险质检。上述事务在人保寿险中心事务体系中录入的保单出售人员为人保寿险出售人员，经办人员为农业银行作业人员，农业银行将上述事务作为自己署理途径事务收取了手续费。

上述现实，有现场查看现实确认书、可回溯视频材料、手续费收入凭据等依据证明。

银保监会以为，上述“可回溯准则实行不到位”问题并非个例，查看组查看了农业银行5家下级组织，均查实存在上述状况，标明问题具有普遍性、持续性，并非只是归于“部分组织实行不到位”，其本源是总行对下级组织准则实行及实行状况不注重、不作为，没有实在实行总行对下级组织的辅导和监督职责，应对上述违法违规现实承当办理职责。

上述可回溯准则实行不到位、可回溯根底办理不到位、部分可回溯视频质检成果未反应给稳妥公司、可回溯材料不符合监管规则等行为，违背了《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条的规则，依据该法第四十六条，决议对农业银行总行罚款50万元。

上述虚伪署理事务行为，违背了《中华人民共和国稳妥法》第八十六条、第一百三十二条的规则，依据该法第一百七十条，决议对农业银行安阳县支行罚款50万元，农业银行巩义市支行罚款50万元，农业银行平顶山湛河支行罚款50万元。