深圳一P2P案判决：吴世界法人代表获刑1年半 华兴银行存管账户不起作用

深圳一家网贷渠道涉嫌不合法吸收大众存款案取得新进展。互联网金融新闻中心了解到，深圳市华银金融服务有限公司（华银金融）不合法吸收大众存款一审刑事判定书现已下达，作出判定时刻是2018年10月30日，揭露时刻为2018年11月12日。

依据判定书，深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉（2018）1423号起诉书指控被告人陈某1犯不合法吸收大众存款罪，于2018年8月21日向广东省深圳市南山区人民法院提起公诉。被告人陈某1及其辩护人张海文、张正友到庭参与诉讼。本案现已审理完结。

据了解，华银金融于2014年11月上线运营。2017年9月8日，华银金融发布清盘公告称，渠道将进行清盘整理，清盘期间中止悉数线上运营，采纳线下兑付方法。华银金融表明，会在90个天然日内对出资人待收本金进行悉数归还。

此前，华银金融在2017年8月19日就有多个项目标的呈现逾期，渠道回应说是由于华兴银行存管体系连续呈现运转反常问题，导致资金回款正常可是延迟到出资者存管E账户。而在清盘后的9月12日，深圳市公安局南山高新技术园区派出所发布《布告》称，对华银金融依法深化打开查询。

依据广东省深圳市南山区人民法院发布的判定书，经审理查明：华银金融公司建立于2014年3月24日，渠道称号“华银金融”。2016年12月份，夏某与陈某1一起经手购买该渠道，钱款经过陈某1个人招商银行账户付出。2017年1月10日，华银公司法定代表人变更为陈某1，股东陈某1（代夏某持股份额100%），公司实践股东和操控人为夏某。

华银金融公司在未经国家金融部门同意的情况下，经过互联网途径向社会揭露宣扬，许诺在必定期限内以钱银方式还本付息或许给付报答，年化率9%至11.5%不等，以告贷人经过渠道发标“华银宝”、出资人招标的方式吸收出资人钱款。

一起，还经过工作出资介绍人（出资“羊头”）线下向社会大众宣扬华银金融渠道网站的华银告贷标的，并将工作出资介绍人介绍的出资金额的4%做为返点费付出给工作出资介绍人及出资人，招引出资人出资。

被告人陈某1系华银金融公司司理，担任帮助办理公司，详细担任公司的告贷事务，月薪15000元。告贷人在渠道上材料审阅经过、夏某决议发标后，由陈某1批文签字，之后交给运营部组织发标。渠道运营期间，为完成资金周转，华银金融公司以荚群、刘某等人的名义在华银金融渠道上发标告贷，构成资金池。

2017年9月8日，华银金融渠道因资金无法周转中止经营。经审计，华银金融渠道自2017年1月10日至9月19日出资人共2906名，告贷总额23584万元，未结告贷人5名，对应未结清出资人784人，未结告贷本金3370万元。上述未结清的5名告贷人，收到从华银金融公司华兴银行存管账户告贷后，最终转入荚群、夏某、陈某2、被告人陈某1等人账户。2017年10月16日16时许，被告人陈某1接公安机关电话后自行投案。

法院以为，被告人陈某1变相吸收大众存款，打乱金融次序，数额巨大，其行为已构成不合法吸收大众存款罪。公诉机关指控的违法事实清楚，依据的确、充沛，指控的罪名建立。被告人陈某1在违法中起非必须效果，系从犯，本院依法减轻处分。被告人陈某1违法今后主动投案，照实供述自己的罪过，系自首，本院依法从轻处分。归纳考虑，对被告人陈某1犯不合法吸收大众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处分金人民币五万元。（文 / 柯东）