湖南公布2020汇添富上证综合指数基金年度小贷公司分类评级结果 9家被要求停业整改

5月31日，湖南省当地金融监管局发布《关于全省小额借款公司2020年度分类监管评级状况的通报》。《通报》显现，到2020年12月末，全省有小额借款公司212家，其间契合参评条件的有128家，开业未满1年不具备评级资历的有3家，整改的有81家,自动抛弃参与评级的有1家（依据省局文件规则，自动抛弃参与分类监管评级的公司直接评定为D级）。

从评级成果来看，湖南省当地金融监管局经过现场查看，并结合市州监管部门复评定见，对全省契合参评条件的128小额借款公司审定评级成果如下：评为A级79 家，占比61.7%；评为B级31家，占比24.2%；评为C级9家，占比7%；评为D级9家，占比7%。

存在四大问题

《通报》发表，从本次分类监管评级现场查看状况看，湖南省大都小额借款公司办理结构较为完善、岗位职责较为明晰、规章制度较为健全，基本能做到合法合规运营，全体运营状况正常，但也存在一些问题。

（一）办理系统不完善。部分小额借款公司存在财政核算不标准，风控手法过期，信贷办理机制不健全等问题。如未按规则定时举行“三会”，未完好保存相关会议纪要；贷前查看流于形式、贷中无审议记载、贷后缺少办理。

（二）合规运营状况有待完善。部分小额借款公司对服务三农、小微企业的商业模式未进行仔细的剖析和研讨，未找准商场定位和发展方向，未坚持“小额、涣散”的准则，单户借款余额超越政策规则上限；部分小额借款公司存在向公司关联方发放借款的违规行为；部分小额借款公司借款丢失预备充足率未达100%；单个小额借款公司违反规则选用现金方法收取借款本息；单个小额借款公司违反规则跨区运营，乃至运用未经同意或存案以外的其他资金发放借款。

（三）承受监管的自觉性不行。经过现场查看发现，有的小额借款公司上报评级材料不齐、运营数据填写不精确；有的小额借款公司没有及时向监管部门报备公司产生的相关严重事项；单个小额借款公司在监管部门提早告诉的状况下，未在规则时刻预备查看所需材料，查看组无法在现场调阅相关档案，查看配合度不高。

（四）单个监管部门未能仔细履行职责。在这次分类监管评级过程中，发现有部分市州、县市区监管部门责任意识不强，展开分类监管评级作业预备不行充沛、不行详尽谨慎。如有的监管部门在分类监管评级审阅表中未签字、盖章；单个监管部门对辖内小额借款公司报送的评级材料未对照评级文件要求进行仔细审阅，直接照搬公司自评成果。

告诉要求，市州金融办将对整改类小贷公司逐个下达《歇业整改告诉书》，提出整改定见并清晰整改期限。对自动参与分类监管评级作业，被评为D级的（8家），整改期限最迟不得超越2022年5月31日。对不参与分类监管评级作业，被评为D级的（1 家），整改时刻最迟不得超越2021年8月31日。