重磅！央行银保监重拳出击整肃银行业：一个月东方能源开出218张罚单罚没7500余万元；股份行成“重灾区”，农商行数量领跑！

2021年2月份，监管部门继续对银行业违法违规行为继续坚持高压态势。

依据银保监及央行官网发布的行政处罚计算，2021年2月份，银保监会及央行给银行开出了218张罚单，共触及98个安排，罚没算计7530.80万元，单张罚单罚款金额从1千元到2890万不等。

进入2月份，信贷资金流入房地产范畴依旧是监管要点，各地监管安排强监管制止消费贷、运营贷成为借款人获取个人住房借款首付款资金的途径。针对“反洗钱”的监管力度也继续加码。近年来，央行对反洗钱范畴的监管继续加码。

此前，央行安排起草了《金融安排反洗钱和反恐怖融资监督办理办法(修订草案征求意见稿)》，新增了金融安排反洗钱内部操控和危险办理相关作业要求。金融安排应树立与洗钱危险和运营规模相适应的内部操操控度，包含树立洗钱危险自评价准则、树立健全反洗钱安排安排和人力资源保证、反洗钱信息系统和技能保证、反洗钱内部查看和审计要求等。一起对金融安排提出洗钱危险办理要求，着重依据安排、客户、事务的危险状况，拟定相应的危险办理办法和程序。

股份行被罚金额最多

记者依据银保监、央行官网数据，从安排类型、罚单数量、罚没金额等不同视点对2021年2月份银行业行政处罚状况进行了分类剖析。

从银行安排类型来看，罚款金额排名前7位的依次是：股份制商业银行(某某银行、光大银行、招商银行、浦发银行、民生银行、华夏银行、安全银行、兴业银行、广发银行、渤海银行、浙商银行、恒丰银行)、城市商业银行、乡村商业银行、国有大型商业银行(工商银行、农业银行、我国银行、建设银行、交通银行、邮储银行)、乡村信用社、村镇银行、政策性银行(国家开发银行、我国农业发展银行、我国进出口银行)。股份制银行算计罚没金额超过了城商行，位居首位。农商行罚没金额超过了国有大型银行，位列第三。详细状况如下：

13张百万级巨额罚单

据计算，2021年2月份，我国银保监会及其派出安排、央行及其各支行，算计开出100万元以上罚单13张，累计罚款金额约4931.317万元。其间城市商业银行领到的大额罚单数量最多，领到5张，算计被罚金额1089.317万元。详细状况如下：

2月份哪家银行被罚最多？

从详细银行来看，算计被罚金额最多的是某某银行，算计罚金高达3031.5万元。据报道， 2021年2月5日，某某银行收到了“央妈”的新年榜首罚！因四类反洗钱范畴的违规行为，某某银行被处罚款2890万元，此外，某某银行算计14名相关责任人被罚，罚款2.5万元-8万元不等，相关责任人罚没金额算计61.5万元。某某银行详细违规行为有：未按规则实行客户身份辨认责任、未按规则保存客户身份材料和买卖记载、未按规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述、与身份不明的客户进行买卖。值得注意的是，“反洗钱”一直是国家强监管的范畴。

此外，银保监开出的贵银保监罚决字〔2021〕21号罚单显现，某某银行股份有限公司贵阳分行因流动资金借款“三查”不尽职；非实在转让问题财物；违规给房地产企业融资等违法违规问题，被罚款80万元。

北京银行和贵州银行别离以533.72万、340万的算计罚金位列第2、第3。被罚金额最多的前十家银行排名计算如下：

农商行收最多罚单

从不同类型银行所收到的罚单数量来看，凤凰网财经《银行财眼》发现， 2月份乡村商业银行领的罚单数量最多，收到49张罚单，其次是城市商业银行、国有大型商业银行、乡村信用社、股份制商业银行。详细状况如下：

据计算，国有大型商业银行中，领罚单数量最多的是工商银行，2月收到10张罚单。其次是邮政储蓄银行、我国银行、农业银行、建设银行。国有大型商业银行罚单数量详细状况如下：

股份制银行中，领罚单最多的是某某银行，收到了16张罚单，广发银行、招商银行、浦发银行罚单数量也较多。股份制银行罚单数量详细状况如下：