非法吸收资金11.4亿的起源系P2P案件落幕 背后主中国国贸股票使人被判刑8年半

近来，北京市第二中级人民法院发布了对3年前团体爆雷的来源系8家P2P案子的刑事裁决，保持一审原判，方凡及其部属以不合法吸收大众存款罪被判刑，其间背面主使人方凡被处以8年半的有期徒刑。

8家P2P一起爆雷 背面老板被拘捕

2017年1月18日，来源系旗下8家P2P渠道聪明投、奶瓶儿、早点儿、火牛财富、玩儿家、钱罐儿、乐行理财、海新金服等一起爆雷，发布公告称因为老板方凡的运营不善，导致整个来源系资金链断裂，大部分用户难以提现到账。

经查询发现，这8家渠道从开端就存在虚伪宣扬、违规运营、信息不透明等问题，随后大批用户敞开维权之旅，这8家P2P渠道背面的老板方凡因涉嫌犯不合法吸收大众存款罪于2017年4月24日被拘押，同年5月31日被拘捕，其他相关担任人也先后拘捕。

不合法集资达11.4亿 其间2.1亿余元不能返还

审判书指出，这8家P2P渠道定位为互联网金融公司，但从未取得过北京银监局颁布的金融许可证，却在2015年5月-2017年1月之间，经过互联网、微信大众号、手机APP等方法向社会揭露宣扬理财产品，以高额返利为钓饵，向不特定人群吸收资金，许诺在必定期限内还本付息。

依据计算，来源财富旗下7个渠道总充值金额9.54亿元，总出资金额11.45亿元，未兑付总金额为2.19亿元。到2017年1月24日，涉案未兑付出资人15180人，未兑付出资金额2.19亿元。

据了解，在2017年1月，公司工作人员都知道资金出现问题，职工都去办理了离任及手续。在此情况下，几名担任人自动建立了维权的群，安排客户报警维权。

公司赔本运营 吸收资金用来出资其他金融公司 其间触及新三板公司

据方凡介绍，来源首要是经过赚取利息差额来保持公司运营，详细是指把钱投到其他利息高的金融公司，然后给在来源财富出资的客户相对低一些的利息，赚取利息差额。但他率直，这部分事务没有挣到钱，归于赔本运营。

别的，据其他被告人自诉，转账从未进入对公账户，均是从第三方渠道流入涉案的个人账户，别的发放职工工资的时分，除了基本工资，其他部分均是经过第三方渠道来发放。

据方凡告知，来源系公司吸收的资金一部分用于出资其他金融公司，一部分用于公司运营。出资的目标包含华夏未来、指盟网络、建立良将全国、横琴昊天汇富资管中心、横琴经纬广通资管中心、横琴广通讯诚资管中心、横琴经纬信诚资管中心等，其间华夏未来、指盟网络为新三板挂牌公司，现在两家新三板公司均已摘牌退市。除了出资其他金融公司，方凡还出资1500万建立良将全国公司，但没有盈余。

依据确凿 相关担任人均已被判刑

依据显现，来源系公司本次案子违法依据确凿。首要，来源公司许诺利息高达7-12%，显着高于银行同期利率规范，具有揭露性和诱导性。虽针对不同人群设置宣扬亮点，但实践不存在购买约束，只需注册就可以购买理财产品，具有社会性。

期间，被告提出该案子归于单位违法，但法院以为来源财富系方凡为进行不合法集资建立，且建立后一向以施行不合法集资作为公司首要事务，不归于单位违法，关于来源财富及公司中参加安排、策划、施行不合法集资活动的人员，均应以自然人共同违法追查刑事责任。

终究审判书指出，被告人方凡、李斌、金雪峰、吕伟栋、刘毅、刘流畅、汪波、张琛、徐斐、朱振芸、裴煜玲、付燕、潘建，违背国家金融管理法律规定，向社会大众吸收资金，且数额巨大，13名被告人的行为打乱了金融次序，均已构成不合法吸收大众存款罪，对他们出于相应的刑事处分。