近来，证监会发布了对十三届全国人大四次会议第1029号主张的答复。对这份题为《关于对从事金融信息中介和买卖促成服务组织加强准入办理的主张》的答复中，证监会表明，将当令推进证券公司租借第三方网络渠道展开证券事务活动相关规则的拟定出台。
早在2020年8月，证监会曾就关于《证券公司租借第三方网络渠道展开证券事务活动办理规则（试行）》（下称《寻求意见》）揭露寻求过意见。业内人士称，终究方法的发布，相较寻求意见或许会有一些改动。
据了解，现在不少券商使用第三方渠道引流，进行开户乃至买卖，其间存在着合规、数据安全等方面的危险。这一事务一向处于灰色地带，没有清晰规则。《寻求意见》旨在趋利避害，构建可行、合理的操作形式，清晰监管底线，将相关协作归入标准、健康运转的轨迹。
相关规则将当令出台
2020年8月，《寻求意见》在寻求意见完毕之后，不少职业人士就开端期盼规则的正式落地。现在总算有了进一步的音讯：当令出台。
券商经过第三方网络渠道展业的现象比较常见。现在，在部分门户网站以及财经类APP上依然能够看到不少券商的开户引流广告或许链接。开户是一方面，也有的第三方渠道能够供给买卖。大众所熟知的某APP聚集了数十家券商，登录账号之后就能够直接买卖。
这一类券商经过第三方渠道展业的现象，存在了很长时刻。“一般都是实践上有在做，可是很少有揭露自动宣扬的，这一块一向没有正式规则，没有制止，可是比较灵敏，是个灰色地带。”有业内人士向记者表明。
上述人士称，规则假如正式出台，某种程度上是为这一事务进行了正名，券商就能够愈加标准的与第三方展开协作。
据了解，券商与第三方渠道协作的危险点主要有三个方面：首先是事务合规危险。相关主体或许凭借为证券公司供给信息技能服务的时机，混杂事务活动和技能服务的鸿沟，违规展开证券事务。其次是技能安全与数据安全危险。相关主体或许不合法截留、获取出资者开户、买卖等灵敏数据，其负面行为、技能危险或许传导至证券公司。最终是对职业生态或许发生晦气影响。相关主体或许使用优势位置获取不妥利益，或许展开竞争性报价，影响市场秩序，危害出资者合法权益。
《寻求意见》还对过渡期做了规则。本规则施行前，证券公司已租借第三方网络渠道展开证券事务活动的，应当妥善处理，就存量事务的标准整改计划陈述住所地证监会派出组织，并在本规则施行之日起一年内完结整改。整改未完结前，证券公司不得在第三方网络渠道添加新客户或许供给新服务。
厘清券商与第三方组织的协作鸿沟
证监会以为，券商租借第三方网络渠道展开证券事务活动的中心是使用信息技能手段为供给证券服务提质增效，其本质仍是金融。互联网环境中的客户吸引、客户服务、接纳买卖指令等活动是证券事务的线上化，包含潜在的金融危险，应当经证监会同意并持有相关金融车牌后方可展开。
为此，《寻求意见》将厘清券商与第三方组织的协作鸿沟作为要点标准内容，第三方组织可供给网络空间经营场所等信息技能服务，不得介入券商向出资者供给证券生意、证券出资咨询等相关服务的任何环节。
《寻求意见》对展业行为进行了标准。首先是保证技能安全，证券公司应当自主运营、自主办理相关事务信息系统或功能模块。其次是做好数据阻隔，保证第三方组织不触摸、存储相关事务及客户数据。再次是标准收费形式，规则费用付出上限。最终是坚持事务独立，清晰出资者保护措施，清晰提示出资者该证券服务由证券公司供给。
《寻求意见》还要求强化内部操控。首先是要求证券公司事前展开内部评价、拟定事务计划，并经信息技能办理委员会检查。一起，与相关第三方组织签定书面协议，清晰其不得从事的行为。其次是事中继续盯梢评价第三方网络渠道的合规性、安全性以及两边协议实行状况，将协作归入公司合规风控规模。最终是过后做好应急办理，树立退出机制。
大V引流开户被叫停
上一年11月，监管发布的一份内部通报对券商和大V协作展开网络直播、客户引流等活动进行了标准，清晰了相应的监管要求。
监管以为，大V引流开户给奖赏不符合规则，证券公司不得展开相关协作。《证券公司监督办理条例》第三十三条规则：“证券公司不得违反规则托付其他单位或许个人进行客户吸引、客户服务、产品销售活动。”第三十八条规则：“证券公司从事证券生意事务，能够托付证券公司以外的人员作为证券生意人，署理其进行客户吸引、客户服务等活动。证券生意人应当具有证券从业资历”。《证券生意人办理暂行规则》第四条规则：“证券生意人为证券从业人员，应当符合规则的条件”。
监管称，引流开户是一种客户吸引行为，归于证券生意事务的一个环节。现在，监管仅规则了证券公司能够托付证券生意人署理客户吸引活动，且证券生意人应当是证券从业人员，并专职从事客户吸引和客户服务活动。互联网大V不归于专职从事证券生意事务的证券生意人，证券公司使用大V引流开户给奖赏不符合监管规则，证券公司应中止相关协作。
同是网络引流，监管为何对渠道引流持标准办理的情绪，可是对大V却是直接叫停？“第三方渠道是券商租借的，展业主体仍是券商自己，所以是能够的。可是大V导流的话，展业主体就成大V自己了，假如大V不具备证券从业资质，那当然就不合法。”券商人士称。
