一路涨停板（冬季达沃斯）

你能担任貌美如花，你还能担任**养家；分明能够靠脸吃饭，可你偏要靠才调。

新京报理财帮（ID：banglicai）正在进行寻觅“最美理财师”活动，每天将从已报名的美人理财师中推出1-2位，展现她们的财智与美貌。（展现按报名材料完善先后顺序）

一切理财师展现完后，进入终究的投票阶段，将经过线上投票+媒体评定，对报名参赛的理财师进行评选。（现在评选活动正在炽热报名中，详细报名方法见文末）

“学理财，看美人，就在理财帮！”

最美理财师 No.13

孙 瑶

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﹀孙 瑶

作业单位：中国农业银行

结业院校：首都经济贸易大学

执业资历：持有AFP证书、黄金交易员、稳妥理财规划师

所获奖赏：2014年农行海淀东区支行“先进作业者”理财宣言

坚持日子中的小事，让优异成为一种习气

孙瑶 —理财事例客户 陆女士

情况概述：

客户陆女士45岁，全职太太，爱人是某中小企业老总，家有一子，大学行将结业，结业后将出国留学，自己账户上有5支08年购买的“僵尸基金”。

理财方针：

进行基金确诊，优化财物装备使家庭财物得到进一步保值增值；为儿子出国留学做预备；考虑到遗产税问题，要提早做好财物传承组织。孙瑶

理财规划：

在开始了解到陆女士的根本家庭情况和个人财政问题后，以基金确诊为突破口，为客户做了理财规划主张：

One

基金现在还没回本，怎么处理？

合理调整家庭财物结构，做好基金确诊作业

逐支剖析从基金的公司运营情况和投研水平、基金司理才能、基金过往成绩和仓位装备等几个维度剖析现在持有基金的好坏，这五只基金现在都没有回本，再结合判别现在商场情况下，给出主张：

将其间两支根深蒂固的基金换回，两只基金转化为同基金公司转化费率低价的优质基金，一支基金持续持有张望，由此也调整了基金的类型装备，因为商场环境对债市利好以及安全稳健的结构装备，由之前的悉数股票型调整为30%股票型基金及70%债券型基金。

Two

怎样预备孩子出国费用？

在之后和客户一同参与的留学沙龙上，和陆女士进行了二次交流，谈及孩子出国留学相关问题，给客户介绍了我行出国留学中心的欲开立境外账户为主的一系列外汇金融业务。

Three

怎样进行财物装备？

70%辅以我行高端客户专享理财产品和债券型基金用来确保客户资金灵活性和支撑公司周转备用，10%调配股票型基金等高危险产品用于获取超量收益，此外每天给客户发送外汇黄金等信息，商场坚持杰出交流。

财女郞图片墙 No.13 孙 瑶
粉丝互动想让“心仪”的理财师为你量身定做一套理财计划？

没问题，请在接下来的投票环节为她投上崇高的一票，再将您的个人材料、理财方针以及“心仪”理财师“名字+单位”，发送到咱们的邮箱：xinjingbaolc@163。理财帮（ID:banglicai）将帮你完成这一希望！

别的，咱们将选取典型事例和理财师计划在理财帮（ID:banglicai）发布，并有机会在新京报上刊登。

点击报名

修改：罗超 陈鹏

----你与财富的间隔只差一个，理财帮----