保险理财规划师怎么考？ifp保股票601238险理财规划师

稳妥理财规划师怎样考证？这个问题一向困扰着很多人，今日咱们就来聊聊这个论题。首要，咱们要清晰一点，稳妥理财规划师是一个专业的作业，不是什么人都可能够考取的。假如你不是一个有经历的人，那么就不要容易测验这个作业。由于你可能会上圈套，甚至会败尽家业。所以，在挑选稳妥理财规划师之之前，你要先了解一下自己的危险承受才干，然后再决议要不要做这个作业。

一：稳妥理财规划师证书怎样考考证书，要点看是国内仍是国外，国家从来没有认证过国外的证书，都是作业认证。主张你去考，由于没有人嫌证多，且是双稳妥。并且CHFP比上面那俩证书学的更多是我国的经济法律常识。
二：ifp稳妥理财规划师好考吗理财规划师的含金量仍是很高的，假如要去银行的话，理财规划师要更好些。
理财规划师作业远景：理财规划师首要有三大作业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户供给理财服务；二是成为专业理财常识训练人员；三是到金融组织（如银行、证券、稳妥公司）等中从事理财服务。
理财规划师培养方针：把握理财规划系统常识和技巧，具有独立为客户量身定制理财规划陈述、展开理财服务和个人金融营销的才干。理财规划师是为个人、家庭及中小企业供给全面理财规划的专业人士，首要包含：现金规划、消费开销规划、教育规划、危险办理与稳妥规划、税收谋划、出资规划、退休养老规划、产业分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面把握各种金融东西及相关法律法规，为客服供给量身定制的、切实可行的理财计划，并不断批改、以满意客户长时间，不断改变的财政需求。
与国内理财服务需求不断看涨构成反差，我国理财规划师数量显着缺乏，我国理财规划师作业至少有60万人的缺口，猜测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、稳妥公司及其他金融组织热招的岗位，是我国最具有宽广展开远景的作业之一。
在我国现在的人才商场中，中高档理财规划师极端紧缺，求过于供；一起，现有的理财人员中适当一部分还没有承受系统的理财规划认证训练，其常识和才干还远远不能适应理财作业展开的要求，其价值远远没有得到充分体现，更无法满意理财规划人员岗位持证准则的需求。
1、银行的个人金融部办理人员、训练司理、事务司理和理财专员。
2、证券公司的出资参谋和客户司理。
3、稳妥公司的训练司理、出售部办理人员、营业部司理、高档事务员。
4、基金公司、出资中介公司出售司理、客户服务人员。
5、供给理财咨询的其他专业人员，如财政会计人员等。
6、私募股权基金投行司理；
7、各行各业的高档办理人员
8、有志于从事出资理财规划的人员
9、高校金融、财会、经济、办理类专业学生，期望进入金融作业的学生。
10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭财物装备有火急需求的人
理财规划师初级、中级、高档
年满18周岁，专科及以上高校在校学生。
中级理财规划师（具有以下条件之一者）
1、具有大专及以上学历，取得授权训练组织颁布的《理财规划师训练证明》。
2、年满24周岁，取得授权训练组织颁布的《理财规划师训练证明》。
高档理财规划师（具有以下条件之一者）
1、年满30周岁，取得授权训练组织颁布的《理财规划师训练证明》。
2、取得中级理财规划师证书，取得授权训练组织颁布的《理财规划师训练证明》。
3、具有大专学历，具有四年的社会作业经历，取得授权训练组织颁布的《理财规划师训练证明》。
4、具有本科学历，具有两年的社会作业经历，取得授权训练组织颁布的《理财规划师训练证明》。
5、具有金融学，会计学，办理学，法学博士学位可在授权训练单位免训练报考。
每一科目100分，60分及格，单科成果保存两年，考完之后，成果跟证书都是终身有用
每年两个考期，5月份、11月份
1、蓝底或许白底的证件照3张（电子版）
2、身份证复印件1份（正反面）
直播+录播+回放，中级108课时，高档128课时
三：稳妥理财规划师报考条件门槛等级:稳妥代理人从业资历证。现在的要求只需初中以上学历，往后可能要调整为大专以上。这个证很简单，训练或自学都能够经过，仔细的话看书三天就能够去考。登堂入室:我国认证的理财规划师考试，又称CHFP，分为三级，即助理理财规划师，理财规划师，高档理财规划师。每年考两次，需求满意必定的条件，经济金融专业大专及以上结业的话能够直接考助理理财规划师，专业假如不对口，则需求在本作业满必定的作业年限。理财规划师要求就更高一些，就算是相关专业硕士结业，也还需求在本作业作业满一年才干考。高档就更难了，是需求熬资历的。空前绝后:AFP和CFP。详细信息你百度就能够查到，AFP是CFP的初级阶段，这个证书有必要经过训练才干参阅，训练和考试费用都不低，考过了AFP才干考CFP，全程考下来估量要2-3万元。不过考出来的话也就算很厉害的了。其他还有FRM、CPA\CFA等的证书能够考，难度都很大。一步一步来。

四：ifp稳妥理财规划师估量你是被稳妥公司拉过来做事务，然后训练的吧。你最好想想自己要不要做这行。然后主张你百度一下国家现在认可的证件，别瞎花钱。我个人觉得这俩证都没什么，金融方面最威望的国内考试，真有东西能够学的是注册会计师。
注册稳妥训练师现在只要浙江省稳妥协会有树立资历考试，分书面考试和面试，详细要求可参与浙江稳妥。稳妥训练师一般是做对事务员、代理人训练作业，但一般自己要有必定的营销经历。
注册稳妥理财规划师（IFP），是由中央财经大学开设的。其资历认证项目始于2004年，2005年头正式开端招生。现已得到我国稳妥作业协会认证，一起打造我国稳妥业理财的作业标准。课程系统重视对金融商场各种理财东西的系统学习，着重各种金融东西间的合理组合，以到达能够依据客户不同的财政状况和危险承受才干制定合理的、可完成的理财规划服务的方针。
作业首要是为客户规划稳妥产品等。
五：首席稳妥理财规划师华夏时报（chinatimes）

12月15日，招银理财第一批养老试点产品“保养睿远稳健五年关闭1号”提早结束征集，征集金额80亿元。

该产品征集时长合计10天，有用买卖笔数合计3万余次，笔均金额达20余万元。

12月19日，招银理财相关负责人对《华夏时报》等媒体

招银理财第一批养老理产业品提早结束征集

12月6日，招银理财“保养睿远稳健五年关闭1号”正式开售，1元起购，单一出资者出资上限300万元，成绩比较基准为5.8%-8%。限“持有试点区域身份证”的客户能够购买。

该产品为固定收益类R2中低危险，固收财物出资份额不低于80%，权益财物出资份额不超越20%。

产品开售仅10天就提早结束征集，征集金额80亿元。

上述负责人表明，本次养老理财的规划与出售充分体现了“普惠性、长时间性、稳健性”的特色，广泛掩盖各个年纪段客户。40岁以上客户是购买主力，但其间不乏30岁以下的青年购买客户。

别的，值得注意的是，产品关闭期5年，能够完成更好的跨周期出资，完成相对愈加稳健的出资报答。一起，产品考虑到出资人需求，统筹了灵活性，从树立日后第6个月起，可依据出资状况按季分红。

招银理财方面介绍，经过养老理财装备，协助客户提早做好未来资金规划，传递养老理财“有备无患、未来可期”的装备理念；完成长时间养老规划的破冰。

实际上，早在2020年7月，招商银行便正式发布“金葵花丰盈人生”归纳服务系统，旨在供给靠近需求的金融和非金融归纳服务。其间，招银理财创设的“月月分红”保养丰盈系列产品，主打低动摇战略，产品定时分红弥补日子所需，共征集超千亿资金。

未来，招银理财将持续丰厚养老产品线，后续拟持续规划推出方针危险混合类战略产品、方针日期混合类战略产品作为试点养老理产业品方向。

详细而言，前者在出资战略方面，将依据出资者差异化的危险承受才干设置多梯度的方针动摇率，每只产品将环绕特定动摇率进行财物装备，并采纳有用办法操控危险，以匹配不同危险偏好出资者的需求。

后者为一站式养老规划解决计划的产品，以寻求养老资金长时间稳健增值为意图；经过设置下滑曲线，科学地逐年下降出资危险，契合养老出资随年纪增加而危险下降的要求。

真养老理产业品商场起步

依据第七次人口普查数据，我国65岁及以上人口数量为19064万人，占13.5%。人口年纪结构向深度老龄化社会迫临。

在养老金架构展开方面，建信理财总裁谢国旺曾表明，国家养老金系统根本依赖于根本养老稳妥和企业年金，尤其是根本养老稳妥“鹤立鸡群”，承压过大，养老金系统的长时间健康展开面对应战。

2021年9月，银保监会发布《关于展开养老理产业品试点的告诉》，以养老金融产品完善我国多层次、多支柱的养老稳妥系统，加速养老保证第三支柱建造，“四地四家组织”养老理产业品试点事务行将敞开，有助于完成养老资金长时间稳健增值。

12月6日，工银理财、建信理财、招银理财和光大理财四家试点组织第一批养老理产业品，在武汉、成都、深圳、青岛四地正式出售。产品均为五年期关闭运作，成绩比较基准5%-8%之间。

在产品危险等级上，四款产品均为中级及中低级危险。除工银理财“颐享安泰”产品危险等级为R3中危险外，其他三只产品均为R2中低危险，契合养老金融产品稳健的要求。

在产品装备上也以固收类为主，其间工银理财、建信理财、招银理产业品均为固收类，光大理产业品则为混合类。

光大银行金融商场部微观研究员周茂华对《华夏时报》

周茂华提出，比较于一般理产业品，第一批养老理财试点产品收益相对稳健，期限长，产品规划、危险办理、出资战略、信息发表要求更为严厉。养老理产业品更合适一些具有养老金出资需求，对流动性偏好相对不高，倾向稳健收益的出资者。别的，第一批养老理财试点产品无疑是最为标准、标准的。

现在，四家理财公司均表明将逐渐丰厚养老理产业品线。其间，工银理财方面表明，除此次发行的关闭式产品外，工银理财后续将布局开放式产品，以满意出资者关于不同形状养老产品的需求。一起，依据试点期产品出售运作状况不断优化产品计划。

我国银行海南金融研究院高档研究员王少辉表明，在养老金融商场上，养老理财、养老基金、年金型稳妥产品，三类产品各有优势，构成了较好的互补，能够满意出资者对不同形状养老产品的需求。商业银行有巨大的养老客群，养老理产业品的推出，为商业银行树立养老金融生态圈供给了产品支撑。

中信证券FICC首席分析师分明主张，在养老理产业品挑选上，出资者需求依据本身实际状况进行挑选。首要，要考虑本身养老需求，判别是否需求进行长时间养老出资。一起，要考虑本身的资金状况，挑选合适自己的出资方法。此外，要结合本身危险偏好，