[股票停牌最长时间]基金资产怎么算-？

一声叹气……来也仓促，去也仓促，收益多高，危险就有多大。好在这位程序员还算年青，普通人出资，仍是搞搞公募基金吧。尽管本年也是亏，但总比归0好要吧………[允悲][允悲][允悲]

一：基金财物总值怎样算

基金财物总值是指一个基金所具有的财物（包含现金、股票、债券和其他有价证券及其他财物）于每个经营日收市后，依据收盘价格核算出来的总财物价值。基金财物总值包含基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他出资所构成的价值总和。

对基金财物总值的核算,一般遵从以下准则:

1、已上市的股票和债券依照核算日的收市价核算，该日无生意的,依照最近一个生意日收市价核算；

2、未上市的股票以其本钱价核算；

3、未上市债券及未到期定期存款,以本金加计至估值日为意图应计利息额核算；

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规则确认财物价值时,基金管理人依照国家有关规则处理。

基金财物总值是指一个基金所具有的财物（包含现金、股票、债券和其他有价证券及其他财物）于每个经营日收市后，依据收盘价格核算出来的总财物价值。

基金财物总值指基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收金钱和其他出资所构成的价值总和。

对基金财物总值的核算,一般遵从以下准则:

1、已上市的股票和债券依照核算日的收市价核算，该日无生意的,依照最近一个生意日收市价核算；

2、未上市的股票以其本钱价核算；

3、未上市债券及未到期定期存款,以本金加计至估值日为意图应计利息额核算；

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规则确认财物价值时,基金管理人依照国家有关规则处理。

基金财物净值=（总财物-总负债）

总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等。

二：基金财物总额怎样算

基金单位净值，便是基金净财物除以基金比例，是指每个经营日依据基金所出资证券市场收盘价所核算出的基金总财物价值，扣除基金当日之各类本钱及费用后，所得到的便是该基金当日之财物净值。除以基金当日所产生在外的单位总数，便是每单位基金净值。

单位基金财物净值＝(总财物-总负债)／基金单位总数。

基金净值是由基金公司和保管银行各自独自核算的，每天核算出来之后会相互核对一下，正常情况下不可能犯错。净值核算的公式为：

基金财物比例净值=(总财物-总负债)/基金比例总数。因为一切信息都不会被发表，所以个人出资者无法核算。

单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。单位基金财物净值核算的公式为：

单位基金财物净值=（总财物-总负债）/基金单位总数

其间，总财物是指基金具有的一切财物（包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等）依照公允价格核算的财物总额。

总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等。基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。

基金估值是核算单位基金财物净值的要害。

基金往往涣散出资于证券市场的各种出资东西，如股票、债券等，因为这些财物的市场价格是不断变化的，因而，只要每日对单位基金财物净值从头核算，才干及时反映基金的出资价值。

1、上市股票和债券依照核算日的收市价核算，该日无生意的，依照最近一个生意日的收市价核算。

2、未上市的股票以其本钱价核算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额核算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规则确认财物价值时，基金管理人依照国家有关规则处理。

封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知（但当日收市后即可核算并于下一生意日公告）的单位基金财物净值。

三：基金财物比例净值怎样算

基金净值：

指依据基金所出资证券市场收盘价核算出的基金总财物价值，扣除基金当日各类本钱及费用后得到的便是基金当日财物净值。除掉基金当日所产生在外的单位总数，便是每单位基金净值。净值一般会在当天生意日完毕的晚上发布，这项数据是真实可信的。QDII类型基金是T+2发布基金净值。

基金估值：

指依照公允价格对基金财物和负债的价值进行核算、评价，以确认基金财物净值和基金比例净值的进程。估值一般是由基金出售组织发布的。它与基金净值不同，所谓估值便是估量的意思。基金出售组织是经过模仿的方法预估净值涨幅。数值是实时更新的。

基金比例：

指基金发起人向出资者揭露发行的，表明持有人按其所持比例对基金产业享有收益分配权、清算后剩下产业获得权和其他相关权力，并承当相应责任的凭据。