余额宝昨天没收益（600292）

出资者购买基金的收益首要来自基金净值的差价以及基金的分红，可是并不意味着基金分红等于**。

比方，小李在基金净值为1.5元时，购买某股票型基金1000份，购买之后，基金净值呈现跌落的趋势，跌至1.3元，一起进行现金分红，每10份派发现金0.3元，派发之后，小李账户中多出30元，可是基金净值相应的下调至1.27元，财物总额仍为1300元，相对于1500元，小李亏本了200元。

因而，基金分红并不等于**，实践上是出资者自己分自己的钱，即基金分红这部分收益本来便是基金财物的一部分，不是从基金公司拿出来的。

基金分红一般呈现在基金盈余的时分，基金亏本不能进行分红操作，一起基金分红需求所分红的基金当期收益先补偿上期亏本后，方可进行当期收益分配，基金收益分配后每份基金比例的净值不能低于面值。

来历：希财网

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基金分红不是群众了解的那样，分红并不代表基金持有人额定获得了一笔收益。实践上，基金分红便是在基金持有人本来的比例净值中，拿出一部分现金分给持有人，这样就能够让基金持有人在不换回基金的情况下，收回一部分现金。

分红的钱本来便是你持有的基金净值的一部分，基金分红后，也需求像股票分红后相同，进行除息，基金净值会等额削减。

举个比方，小红出资了A基金1000元，基金单位净值1元，比例为1000份。经过一段时间后，A基金单位净值上涨到1.6元，小红持有的比例价值1600元。此刻，基金进行分红，10份派0.3元（每份派0.03元）。那么小红能够获得现金分红30元，一起基金单位净值下降为1.6-0.03=1.57元，小红持有的基金价值算计1570元。可见，分红后，小红持有的A基金价值1570元加上现金分红30元，仍然是1600元。不同的是，小红多了30元可支配现金。

因而，基金现金分红，让基金持有人不必换回基金，就能够动用一部分现金，给了持有人更大的资金灵活性。

假如不需求现金分红，也能够挑选“盈利再出资”，将分红直接用于购买该基金的比例。

首要，能够先说一下，基金分红与否和是否**没有任何关系。

基金的分红，实践上会使得基金净值下降的，比方净值是4块钱，你持有1000份，那便是4000块钱。基金公司假如拿25%来分红（一般不会拿这么多），那基金净值就会变成3块钱，而你的比例仍是1000份不变，那你的基金财物就变成了3000块钱，别的的1000块钱会在你买的时分就现已选好是盈利再出资仍是现金发放，假如你其时选的是现金发放，基金公司就会将钱发到你的银行卡账户。

这样一来一回，其实发的仍是你的钱。因而，分红了不代表**。那为什么要分红？有几个原因：

1.基金过于大，基金司理暂时没有更好的出资去向，所以将剩余资金发发回去。

2.基金为了广告的需求。有些不了解实情的基民会以为常常分红的便是好基金，所以有些基金便是捉住这个心理特征来分红。

那么，没有分红的基金**了表现在哪里呢？就直接表现在你当时所持基金的净值比你买入的时分高。比方，你买入的时分是3块钱一份，现在涨到4块钱，那涨幅便是33.33%。假如你要将赚的钱落袋为安，直接卖出你所持有的基金就能够了。这样除掉本金剩余的便是赚的了。因而，相同的，不分红的基金不等于不**。

基金的分红和基金是否**没有关系。

基金分红后的净值=权益登记日的基金比例净值-分红金额。

举个栗子，如ABC基金的基金在权益登记日的基金比例净值为1.6元，分红金额为0.3元，基金分红后的净值便是1.3元。

举个比方你就理解了。

小宋在12月末经过基金公司发布的基金分红公告得知自己持有的某基金要分红，权益登记日是1月4日，除息日是1月4日，

现金盈利发放日2017年1月6日，

而小宋1月3日这天，该基金收盘净值1.3060，持有1000份，按基金分红公告，该基金每10份派送现金3.0000元，那么每份派送现金0.3000元

如此，挑选现金分红的出资者，他们会在1月4日也便是除息日这天发现，他们的手中基金净值从1.3060元跌落至1.3060-0.3000=1.0060元。现金盈利0.3000*1000=300元而假如该基金1月4日没有涨幅，即0%，那么除息日这天该基金收盘净值便是1.0060元。

而挑选盈利再出资的人，派发的现金盈利将按除息日收盘基金净值转为基金比例进行再出资，发放给出资者，此刻，比例从本来的1000份，增加了300/1.0060=298.21份。改变至1298.21份（盈利部分进行再出资，没有申购费）

而出资者会在1月6日，也便是现金盈利发放日这天，基金保管账户会在这一天划出分红资金1000*0.3000=300元转到出资者最初买入基金的这张银行卡内（盈利换回的部分是不需求掏换回费）。