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基金的单位净值增长率是指某一时刻段里基金的期末单位净值相对于期初单位净值的增长幅度。依据中国证监会的有关规定，基金的单位净值增长率核算公式为：

本期单位基金净值增长率=(本期第一次分红或扩募前单位基金财物净值÷期初单位基金财物净值)×(本期第2次分红或扩募前单位基金财物净值÷本期第一次分红或扩募后单位基金财物净值)×……×(期末单位基金财物净值÷本期最终一次分红或扩募后单位基金财物净值)-1

其间：

(1)分红前单位基金财物净值按除息日前一买卖日的单位基金财物净值核算

(2)分红后单位基金财物净值=分红前单位基金财物净值-单位分红金额

(3)扩募前单位基金财物净值=实收基金除权日前一买卖日基金财物净值÷扩募前基金总比例

(4)扩募后单位基金财物净值=(实收基金除权日前一买卖日基金财物净值+扩募金额+扩募期间冻住利息+扩募费结余)÷扩募后基金总比例

(5)算期内建立基金的期初单位基金财物净值＝(建立日实收基金+未折为基金比例的发行期间冻住利息+封闭式基金的发行费结余)÷建立日基金单位总比例

若是我行购买基金，可通过网银，手机银行等途径处理查询净值；

手机银行流程：登录手机银行，点击“理财”-“基金”，点开对应的基金称号检查净值。

若理财产品已到期或已换回:登录手机银行后，界面底部点击“我的”-“悉数”，找到“理财”点击“我的持仓”-“我的理财产品”，依据提示在“已持仓产品”或“前史买卖”中可查询收益。

若理财产品未到期或未换回:登录手机银行后，点击“账户总览，可参阅“昨日收益”(因为部分产品需买卖日发布净值，故周末或节假日无法核算收益)。净值型理财产品与敞开式基金相似，为敞开式、非保本起浮收益型理财产品，没有预期收益，没有出资期限。产品每周或许每月敞开，用户在敞开期内能够进行申购换回等操作。

净值型理财产品没有预期收益，银行也不许诺固定收益，实践用户取得的收益与产品净值有关。简略来说，假定用户购买时产品的净值为1，则到了下一个敞开日，假如产品净值变为1.2，则用户的收益便是1.2-1=0.2；假如净值变为0.9，则收益为0.9-1=-0.1，也便是亏本0.1。银行会依据签署的协议书，在每日、每周或许每月等固定日期发布净值，用户能够进行净值查询。

基金单位净值：是当时的基金总净财物除以基金总比例。人们往常所说的基金首要便是指证券出资基金。证券出资的剖析办法首要有如下三种：根本剖析、技能剖析、演化剖析，其间根本剖析首要应用于出资标的物的挑选上，技能剖析和演化剖析则首要应用于详细出资操作的时刻和空间判别上，作为进步出资剖析有效性和可靠性的重要弥补。