[盘 卧龙]怎么看基金的成本(基金怎么看自己的成本)

1、净值术语

（1）基金单位净值

能够说基金的中心财物是基金净值，基金出资便是环绕基金净值打开的，全部生意生意都是为了基金净值的添加。单位净值便是指基金总财物与基金比例的比值，基金生意随时都在进行，每一次生意都会形成基金比例的改变，但这个改变仅限于商场价格，结算时出资者需求一个客观公允的依据，这便是基金单位净值。每天收市后，基金公司都会核算出基金产品的单位净值，单位净值能够比作股价，净值上涨代表出资者的总财物也会上涨。新建立的基金，单位净值都是1元。假定过了一段时刻后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当时的价值是1.31元，咱们是在1元净值时购买的。假设现在卖掉，商场会依照1.31元进行生意，扣除本来购买的本钱，出资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。

（2）基金单位累计净值

累计净值是指该基金自建立以来全部的收益，从累计净值上能够看出该基金历史上给出资者分过多少盈余，因而累计净值更能精确地表现一只基金的挣钱才干。

（3）钱银基金每万份收益

钱银基金的收益核算方法和一般开放式基金不同。基金公司一般每日发布当日每万份基金单位完成的收益金额，也便是万份基金单位收益。由于钱银式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益浅显地说便是出资1万元当日获利的金额。

（4）钱银基金7日年化收益率

它是指一个钱银基金在曩昔7天内每一万份基金比例获得的净收益折算的年化收益率，这个概念很好了解，假定某钱银基金当天7日年化为3%，假设未来一年内都能是这个基准，那该基金一年的收益率便是3%，但比如仅仅个假定，7日年化是个短期的目标，只能将其作为一个参阅。

（5）基金分红

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方法派发给基金出资人，这部分收益本来便是基金单位净值的一部分。人们往常所说的基金主要是指证券出资基金。

这次文章，专门给咱们说明基金的各种净值和收益率，咱们是不是常常对基金的净值和收益率搞不理解呢？比如说为什么有的基金的单位性质啊和累计净值的数据是相同的，有的就不相同？

有些小白啊，从前问过啊，为什么我看今日的白日净值和晚上的净值啊不相同，这种问题啊，尽管听起来有些可笑，可是啊，咱们不能怪他，由于他的确不理解。

别的便是基金的各种收益率了，那就更让人模糊。有的人啊，看到过自己的基金啊，有两个收益率，一个是正的，一个是负的，他都不知道到底是挣钱仍是亏钱呢，的确啊，有点蒙，假设不理解基金的净值和收益率的话，你在出资基金的时分的确挺烦恼的，不过不要紧，今日呢，我必定能让你搞懂他，只需你认真地听，咱们先来介绍一下基金的各种净值啊，首先给咱们介绍的便是基金的单位净值。

基金的单位净值啊，他指的是基金的单位价格，什么意思呢？比如说咱们去菜商场买菜，菜呀，他是按多少钱一斤核算的，咱们去商场买衣服，衣服是按多少钱一件核算的，那这个基金啊，它是按多少钱一份儿核算的，基金的单位净值呢，指的便是基金的单位价格，基金的单位净值啊，在上市的时分一般是一元，后边呢，会跟着这个商场的动摇而改变，单位净值啊比较好了解啊，咱们就不多说了。

接着呢，咱们说一说基金的累计净值，基金累计净值呢，是基金建立以来的净值，它等于单位净值加上基金每次分红的值。咱们来举个比如说一下啊，比如说某个基金初始的净值是一元，后来呢，涨了百分之五十，所以径自就变成了一点五元，对吧？某天呢，基金忽然宣告要分红，每份分红零点五元，那么分红今后啊，减去分红的职单位净值会从头变回一元，可是累计净值仍是一点五元，没变哦，每次分红啊，都是这么记。

所以咱们理解了为什么有的基金的单位净值和累计净值数据不相同的原因了吧。

假设一个基金啊，它没有分红过，那么它的单位净值就应该等于累计净值，假设一个基金它分红过，那它的单位净值啊就会下降，累计净值呢，就会上升啊，显得高了许多。所以一般状况下，基金的累计净值啊，它都是高于单位净值的，可是有些特别的状况，基金的单位净值高于累计净值，这在指数基金傍边啊比较的常见。

再一个便是基金的预算净值了啊，它是一些网站和APP啊，依据这个基金的十大持仓，开盘的时分实时预估核算出来的一个净值，这个净值呢，它并禁绝，由于十大持仓数据啊，它是一个滞后的数据啊，咱们只能看到上个季度曾经的数据啊，这个时分这个基金或许现已调仓了，别的便是十大持仓以外的咱们也看不到，所以说这个数据并禁绝，全部仍是要以晚上发布的净值为准。基金小白们，这下你们理解了吗？好了，以上呢便是基金的各种常见的净值了。

接下来呢，咱们来聊一聊基金的各种收益率，这块儿有点儿杂乱，咱们必定要认真地听，否则你真的模糊啊。

咱们先来说一说基金的持仓收益率，它是依照摊薄本钱法核算的，好多人有生意操作基金的行为今后啊，发现他的改变很大，看不理解啊。

我给咱们举个比如说明一下，假定你初始出资基金一千元，后来呢，涨了百分之五十，变成了一千五百元，这个时分啊，你卖了五百块钱，留意了啊，依照摊薄本钱法核算，你卖的这个五百元呢，都算你的本钱，那剩余的一千元里边呢，还有五百块钱的本钱和五百块钱的收益，那这个时分收益率啊，就变成百分之百了，比卖之前高了一倍，这下你们理解了为什么卖出盈余的基金今后呢，持仓收益率忽然大幅添加的原因了吧。

再来说说基金呢，持有收益率啊，他算均匀本钱法核算的生意行为呢，简直对他的数值没有影响。

咱们也来举例说明一下，例如你基金初始出资了一千元，后来呢，涨了百分之五十，变成了一千五百元，这个时分呢，你卖了七百五十元，留意了啊，按均匀本钱法核算，你卖掉的这个七百五十元里边有五百块钱的本钱和两百五十元的收益，那剩余的七百五十元里边呢，相同也有五百元的本钱和两百五十元的收益，那么收益率呢，仍是百分之五十，你看和卖之前是不是相同的。所以这种核算方法啊，才干更客观地反映出基金的实在收益率啊。

最终呢，咱们说一说基金建立来的收益率，有的人简单把它跟累计净值搞混，其实他们彻底不是一个概念。

假设你看好某个基金啊，我主张咱们把它设置成分红再出资，这样能够经过这个长时刻的这个时刻来进步你基金的这个收益啊，好了，以上呢，便是基金的各种净值和收益率的说明了，

不知道你学会了没有，假设你觉得有用的话，别忘了点赞重视我一下，下期呢，咱们来说明基金的实操技巧啊，假设你想学的话，必定要来看哦，重视我，每天免费学习理财小常识。