[300117股票]基金净值怎么算收益

依据基金的净值怎样能核算到基金的收益率？1、净值法怎样核算:（1）引进一个“单位净值”和“比例”的概念，初始单位净值为1，初始比例为第一笔本金除以初始单位净值，即等于初始本金。单位净值 = 总市值/总比例。（2）添加本金，有必要以其时最新的单位净值入股，核算出这笔新本金能入股的新比例数，将这个新比例数加上本来出资的比例得到一个新的总比例，后续的单位净值需要用这个新的总比例核算（3）后续取出不再出资的资金时，也有必要以其时最新的单位净值为价格“退股”，核算出这笔退出资金能退出的比例数，将这个退出比例数从当时总比例中扣除得到一个新的总比例，后续的单位净值需要用这个新的总比例核算（4）运用单位净值，前后两个单位净值的涨幅便是收益率。由此咱们看到:收益核算和本金无关。单位净值核算公式:单位净值 = 总市值 / 总比例新增本金时公式:新增的比例 = 新增本金 / 单位净值，总比例 = 原比例 + 新增的比例退出本金时公式:退出的比例 = 退出本金 / 单位净值总比例 = 原比例 - 退出的比例2、A年头投入1万元，10月份股票大涨账户总市值变成了15000，接着卖出部分股票并取出5000用去消费了，股票账户中还剩10000。年末账户持续增值到了12000元，怎样核算收益率呢?一开始:本金1万;总市值1万;初始单位净值1;初始比例便是10000/1 = 10000。10月份取钱之前时间:总市值15000;单位净值=15000元/10000份=1.5;年头到这时间的收益率是(1.5-1)/1=50%。10月份取钱之后时间:总市值10000;单位净值不变仍是1.5 (某个时间点的单位净值是相同的)退出比例=5000/1.5=3333.333份;最新总比例=10000-3333.33=6666.667份。年末时:总市值12000;单位净值=12000/6666.667=1.80;年头到这时间的收益率是(1.8-1)/1=80%。取出钱后到年末:收益=(1.8-1.5)/1.5=20%。请问基金收益怎样核算啊?收益=当日基金净值×基金比例×（1-赎回费）-申购金额+现金分红

收益率=收益/申购金额×100%

假定出资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%。。

99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算仅仅为了和同期银行储蓄存款利率做比照，这种办法并不科学。

扩展材料：

目标的经济含义清晰、直观，核算简洁，在必定程度上反映了出资作用的好坏，可适用于各种出资规模。怎样确认有必定的不确认性和人为因素；不能正确反映建造期长短及出资方法不同和收回额的有无对项目的影响，分子、分母核算口径的可比性较差，无法直接使用净现金流量信息。

只要出资收益率目标大于或等于无风险出资收益率的出资项目才具有财政可行性。因而，以出资收益率目标作为首要的决策依据不太牢靠。

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