[可转债上市交易规则]固收型基金怎么看好坏(主动型基金怎么看)

在上期咱们提到，越来越多的人觉得固收+基金真香，逐步意识到此类基金产品的长处，从而想出资产品。

可是究竟要怎样挑选固收+的基金呢？有哪些规范能够参阅呢？今日小金就来跟咱们共享一下。

能够从固收+基金特有的“进可攻、退可守”两大特性来衡量基金产品是否做到了这一点。

固收+类基金一般是经过可转债、打新、股票等力求做一个收益的增厚。

那么基金“+”的部分有多少，都用于出资哪些内容，收益怎么便是要要点调查的项目。

固收+基金作为运用同一种大类战略的基金的总称，每个产品“+”的出资内容和出资比例，是各不相同。具体的能够看下表。

上表仅供参阅，不确保准确性。具体出资规模和出资比例需以基金法令文件为准。

总体上来说，“+”的比例越大，相对来说产品危险系数越高，进攻性越强。

固收+基金作为理财替代品的一种，其对标的并不是股市涨跌幅。而应该调查近一年、近两年、近三年的时刻跨度上，是否继续跑赢同期存款、货币基金、理财产品收益率。

在对标了上述收益率之后，好的固收+基金会在相同时刻规模内比较同类基金具有更高的超量收益。当咱们将基金净值增长率减去基金同期成绩比较基准增长率后，得到的数值为正，且越大越好。

除了“进可攻”之外，“退可守”也是固收+基金的特色。咱们能够从以下几个维度来调查基金的防卫性。

首先以半年度/年度为标准，衡量固收+基金在相应期间是否取得正收益，一般来说，取得正收益的基金其防卫性相对更好；然后计算基金接连取得正报答的时刻，接连取得正报答的时刻越长，稳定性相对越好。

当遇到商场调整时，基金净值回撤归于正常情况。而基金的最大回撤则能够反映极点商场情况下，基金司理的出资才能。

一般来说，固收+基金的最大回撤应尽量控制在5%-8%之间。

以上内容是小金总结的关于挑选固收+基金的一些方针，供咱们参阅。

举个比如：以小金家的金鹰元丰为例。

先检查一下该产品的进攻性。

依据基金合同可知，金鹰元丰（210014）为债券型基金，其出资规模包含了可转债、股票。其权益出资比例在0%-20%。（金鹰元丰于2021年11月26日新增C类比例，金鹰元丰原有基金比例悉数主动划归为A类基金比例，本文金鹰元丰的成绩数据均为现金鹰元丰A类比例的数据）

依据金鹰元丰2021年三季报显现，金鹰元丰曩昔一年的基金净值增长率为40.48%，曩昔三年的基金净值增长率为82.80%。

金鹰元丰曩昔一年和曩昔三年基金净值增长率均高于同期成绩比较基准收益率，两者的差额为37.79%、74.13%。（金鹰元丰近一年、近三年成绩比较基准收益率分别为2.69%、8.67%）

综上可知，金鹰元丰作为固收+基金，其进攻性是众所周知的。

然后再调查一下该产品的防卫性。

翻看金鹰元丰的定时陈述，能够发现，它是2017年9月20日由金鹰元丰保本转型而来。从2017年9月20日到2021年6月30日，2017年和2018年基金净值增长率为负，2019年、2020年及2021年上半年基金净值增长率均为正。

那么金鹰元丰的防卫性一般。

最终，咱们还能够结合基金公司情况、基金司理出资经历、产品成绩同类排名，来归纳选出适宜自己的固收+基金。

此外，特别强调一点的是：在出资前都需求具体阅览基金的法令文件，全面知道基金产品的危险收益特征，依据本身的危险承受才能、出资期限和出资方针，对基金出资作出独立决议计划，挑选适宜的基金产品。

小金今日的共享就到这儿啦，有什么关于基金的问题欢迎咱们给我留言。

危险提示：金鹰元丰债券型证券出资基金由金鹰元丰保本混合型证券出资基金转型而来，转型建立日为2017.9.20。其成绩比较基准为：我国债券归纳指数(全价)*90%+沪深300指数*10%。基金A类比例2018-2020年以及2021年上半年净值增长率为：-2.47%、17.43%、、30.59%、6.64%；同期成绩比较基准收益率为：1.51%、3.93%、2.62%、0.70%。成绩登载期间的历任基金司理为：刘丽娟2017.9.20-2018.3.20；吴德瑄：2017.9.30-2019.3.19；汪伟：2017.9.21-2019.3.14；林龙军2018.5.17起至今。（数据来历：基金定时陈述）本基金于2021年6月3日修正出资规模，新增存托凭据为出资标的，详阅基金法令文件；本基金于2021年11月26日起添加C类基金比例，暂不展现成绩，详阅法令文件。

本资料所引证的观念、剖析及猜测仅为在现在特定商场情况下并根据必定的假定条件下的剖析和判别，并不意味着适宜往后一切的商场情况，不构成对阅览者的出资主张。基金过往成绩不代表未来体现，基金办理人办理的其他基金的过往出资成绩不预示本基金的未来体现。商场有危险，出资需谨慎。您在做出出资决议计划之前，请仔细阅览基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法令文件和危险提醒书，充分知道基金的危险收益特征和产品特性。本资料不构成本公司任何事务的宣扬推介资料、出资主张或确保，不作为任何法令文件。本公司或本公司相关组织、雇员或代理人不对任何人运用此悉数或部分内容的行为或由此而引致的任何丢失承当任何职责。